??? 2016年1月6日，距離酒鬼酒“億元存款被盜案”案發正好滿兩年，但酒鬼酒至今仍有5900余萬元沒有追回。

??? 在民事追償的訴訟時效過兩年的關口前，酒鬼酒股份有限公司近日發布一份重大訴訟事項的公告，稱其子公司酒鬼酒供銷公司已將農行杭州華豐路支行及壽滿江等5人起訴至法院，索賠9200余萬元。

??? 緊迫的追償

??? 酒鬼酒“億元存款被盜案”尚未宣判，民事追償正在進行，近日，酒鬼酒方面將農行杭州華豐路支行（以下簡稱華豐路支行及壽滿江等5人起訴至法院，索賠9200余萬元，包括仍未追回的直接經濟損失5900萬元，利息損失820余萬元，經銷商銷戶并退貨損失2400余萬元。酒鬼酒供銷公司相關負責人回應稱，“這是時間緊迫下的無奈之舉。”。

??? 相關文件顯示，該億元巨款以攬儲名義存入華豐路支行，不久后即被轉入壽滿江（浙江諸暨人名下的公司，后壽滿江將其中的7035萬元分別轉給了陳沛銘、卓銘、羅光等人。事發后，公安機關展開調查，6名犯罪嫌疑人被捕。目前，該案尚未宣判。

??? 據記者了解，警方介入該案后，一億資金中的4100萬元已追回，但至今仍有5900萬元處于“失蹤”狀態。

??? 事實上，這尚未追回的巨額款項，與酒鬼酒利益相關。2015年上半年，酒鬼酒扭虧為盈，實現凈利潤3949.3萬元，同比增長率高達188.8%，成17家白酒行業上市公司中漲幅超過****的兩家公司之一。如果這5900萬元能拿回來，相當于酒鬼酒上半年利潤的近1.5倍。

??? 酒鬼酒相關負責人介紹，公司曾與杭州農業銀行有關負責人進行接洽，希望把錢拿回來。銀行方面提出通過理財的方式慢慢把漏洞補上，這遭到了酒鬼酒方面的拒絕，“近6000萬元，理財來補漏洞需要七八年時間。”

??? 2015年11月23日，酒鬼酒供銷公司向湘西州中級法院起訴，要求華豐路支行及5名刑事案件被告人共同賠償9200余萬元。

??? 酒鬼酒訴稱，華豐路支行等被告對原告共同實施了侵權，理由包括行長方振及工作人員違反規定，違規啟用酒鬼酒供銷公司開設的賬戶；華豐路支行違反規定，違規給唐紅星辦理了轉取涉案的1億元存款的手續等。

??? “方振和銀行其他工作人員不但沒有盡到保障原告存款安全的義務，反而利用職務便利，與其他犯罪嫌疑人里應外合，”酒鬼酒相關負責人認為，方振的犯罪行為及銀行其他工作人員的一系列失職、違規行為，直接導致酒鬼酒一億元存款被騙取。

??? 事實上，酒鬼酒供銷公司本打算等刑事案件宣判后再提民事訴訟，但從案發到2016年1月6日就滿了民事訴訟2年的訴訟時效。酒鬼酒供銷公司相關負責人稱，再不提民事訴訟，怕錯過了訴訟時效。目前，湘西州中級人民法院已受理這一訴訟。

??? 2015年12月29日，記者聯系上華豐路支行，工作人員表示案件處理權已交給上級杭州半山支行。記者隨后聯系上該行一位對外宣傳負責人，他表示請示上級后再給記者答復。但截至發稿時止，記者仍未接到銀行方面的回復。

??? 億元存款消失之謎

??? 億元資金被調虎離山，6被告人均否認犯合同詐騙罪

??? 2014年，中國白酒行業17家上市公司普遍遭遇“寒冬”。其中，酒鬼酒的凈資產從2013年底的17.65億元下降至16.68億元。按其發布的2014年業績預虧公告，酒鬼酒凈資產的下降，跟當時發生的一宗案件有直接關系——酒鬼酒供銷公司存在銀行里的1億元存款失蹤了！

??? 陷阱

??? 億元失蹤源于被叫停的“貼息存款”模式

??? 酒鬼酒供銷公司位于湖南吉首，華豐路支行位于浙江杭州。之所以不遠千里異地存款，源于一份“貼息存款”協議。

??? 據司法文書顯示，2013年下半年，南京金亞尊酒業法人代表羅光聯系并與酒鬼酒供銷公司一位副總洽談，羅光表示自己可購買酒鬼酒供銷公司600萬元洞藏系列酒，條件就是酒鬼酒供銷公司須到指定銀行存款一億元，除銀行存款利息外，金亞尊酒業另給酒鬼酒供銷公司支付存貸利差。

??? 法庭上，羅光等人均稱該運作是酒鬼酒公司以“購酒+借款+貼息”模式進行的資金生意，該模式雙方已合作多次。

??? 酒鬼酒供銷公司也承認貼息存款的存在，該公司法務部負責人劉龍對記者表示，這么做酒可以賣出去，銀行能攬儲，公司還有貼息，原本可以“三贏”。

??? 該協議約定，金亞尊酒業公司以為銀行攬儲名義，指定酒鬼酒供銷公司在華豐路支行存入一億元，存款一年，不提前支取，而金亞尊酒業公司則支付全額貨款600萬元及數百萬的貸存利息差給酒鬼酒供銷公司。

??? 但在協議中，雙方并未就一億元資金的去向和使用作出任何約定。酒鬼酒供銷公司法務負責人劉龍說，他們并不知道這筆錢會被轉出去，也沒有同意他人使用這筆錢。

??? 諳熟酒企銷售運作的業內資深人士表示，近兩年酒業整體下滑，多家酒企開始與經銷商以及所在區域的銀行合作，“貼息存款”模式操作不慎，可能引發酒企、代理商、銀行三方的互相扯皮。

??? 如今，這種模式已被叫停。2014年12月，中國銀監會下發通知，要求各銀行在存款方面重點排查是否存在高息攬儲、通過第三方中介吸存等違規行為。

??? 麻煩

??? 存款被轉走內幕：調虎離山之計

??? *終，這一“貼息存款”事件給三方都帶來了大麻煩。

??? 2014年1月6日，酒鬼酒供銷公司收到華豐路支行發來的《賬戶變動情況明細表》，發現賬戶里只剩1176元。之后，酒鬼酒供銷公司報案，時任華豐路支行行長的方振以及壽滿江、羅光、陳沛銘、唐紅星、郭賢斌被湘西州警方刑拘。

??? 這一案件由湘西州檢察院以合同詐騙罪對6名被告人提起公訴，湘西州中院已于2015年8月18日至21日公開開庭審理。

??? 在起訴書中，檢方詳細披露了1億元被分批轉走的過程：2013年11月初，陳沛銘與壽滿江對如何從銀行轉出企業存款進行了策劃，壽負責找企業存款方，陳則負責銀行“攻關”。

??? 2013年11月20日，陳沛銘等3人來到華豐路支行行長方振的辦公室，跟方振說酒鬼酒供銷公司要來開戶并存款1億元，并說要“借用這一個億”。

??? 幾天后，壽滿江、陳沛銘、唐紅星三人在杭州一家酒店碰面。唐紅星提出，趁著酒鬼酒來人開戶時偷蓋印章，然后用轉賬支票將錢轉出。

??? 2013年11月28日，酒鬼酒供銷公司派人前往華豐路支行開設賬戶。起初，陳沛銘交代唐紅星，要其趁工作人員開戶時偷蓋酒鬼酒供銷公司印章。但新開賬戶三天后才啟用。

??? 2013年12月8日，壽滿江、陳沛銘等人再次商議，決定利用酒鬼酒供銷公司財務人員補辦手續時，安排財務人員旅游，伺機偷蓋印章。次日，酒鬼酒供銷公司安排出納趙某來到杭州。12月10日，陳沛銘駕車與趙某前往西湖，在西湖邊一家酒店，趙某準備提包下車，被壽滿江的女友勸阻，“景區人多不便，這是五星級賓館，很安全的。”于是，趙某將包留在了車內，陳沛銘等人將趙某包內的印章拿走并趕往華豐路支行辦理相關手續。

??? 12月11日，唐紅星存入手續費后，連續三天分三次采用電匯加急的方式，以付“材料款”名義將酒鬼酒供銷公司一億元存款轉入壽滿江的浙江皎然實業公司賬戶。

??? 為了防止酒鬼酒供銷公司因收到對賬單發現存款被轉走，方振還與壽滿江、陳沛銘等人商議修改對賬單地址，企圖掩蓋存款被轉走的事實，但未能成功。

??? 追索

??? 法庭上的罪與非罪之爭

??? 億元失蹤案曝光后，曾有質疑，酒鬼酒是否有“內鬼”監守自盜？

??? 一名被告人的親屬在接受瀟湘晨報記者采訪時仍持“內鬼論”，認為這個案件是一個企業間資金拆借的民事案件，酒鬼酒公司及其相關負責人參加策劃操作了資金運作全過程，“沒有他們的全程參加，一億元資金不可能從吉首到杭州存活期，也不可能導致本案發生。”

??? 酒鬼酒供銷公司法務部負責人劉龍首次對外回應稱：“通過公安的偵查、檢察院的起訴及法院開庭可以充分證明，沒有內鬼。”劉龍透露，當時負責辦理銀行業務的出納趙某已辭職。

??? 2014年1月6日，酒鬼酒收到銀行對賬單后并沒有**時間報案，而是派人到杭州與犯罪嫌疑人協商；商談無果后，才于1月10日以合同詐騙為由向公安機關報案；之后，又拖了18天才發布“資金被盜”公告。劉龍稱，這是考慮到酒鬼酒和農業銀行都是上市公司，貿然發公告對雙方的股價會有影響，如果錢能順利拿回來就沒必要報警了。

??? 截至記者發稿，一審仍未宣判。除了被告人提出管轄權異議，6名被告人均否認犯有合同詐騙罪。

??? 對于眾被告人行為應適用何種罪名，也引起了法學界的關注。高銘暄、趙秉志等5名法學專家曾就本案進行論證，認為本案應以貪污或金融憑證詐騙定性更為妥當。

??? 在這些專家看來，構成合同詐騙罪，需要具備“在簽訂、履行合同過程中，以虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取對方當事人的財物”要件。如果認為被告騙取酒鬼酒供銷公司的財物，這與本案的銀行存款性質不符；如果認為被告騙取了銀行財物從而構成合同詐騙罪，這又與本案的行為方式不符。

??? 專家們認為，支行行長方振的作用大小將影響定性，“如果不能認定方振在犯罪過程中起主要作用，則將其定性為金融憑證詐騙罪更為準確。”（瀟湘晨報 記者 向佳明
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