?? 周小川在《中國共產黨第十八屆中央委員會第三次全體會議公報》輔導讀本中撰文指出,央行將放寬人民幣匯率波動幅度,并實行有管理的浮動匯率制度。
???? 周小川此文分為五個章節,分別是構建更具競爭性和包容性的金融服務業、健全多層次資本市場體系、穩步推進匯率和利率市場化改革、加快實現人民幣資本項目兌換以及完善金融監管。
???? 穩步推進匯率和利率市場化改革
???? 針對如何穩步推進匯率和利率市場化改革,周小川提出三點措施,**是繼續完善人民幣匯率市場化形成機制,促進國際收支平衡。發展外匯市場,豐富外匯產品; 根據外匯市場發育狀況和經濟金融形勢,有序擴大人民幣匯率浮動區間,增強人民幣匯率雙向浮動彈性,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定;進一步發揮 市場匯率的作用,央行基本退出常態式外匯市場干預,建立以市場供求為基礎,有管理的浮動匯率制度。
???? 其次,加快推進利率市場化改革。近期,著力健全市場利率定價自律機制,提高金融機構自主定價能力;做好貸款基礎利率報價工作,為信貸產品定價提供參考;推 進同業存單發行與交易,逐步擴大金融機構負債產品市場化定價范圍。近中期,注重培育形成較為完善的市場利率體系,完善央行利率調控框架和利率傳導機制。中 期,全面實現利率市場化,健全市場化利率宏觀調控機制。
???? *后,他指出,隨著我國金融宏觀調控逐步由以數量調控為主轉為以價格調控為主,以及利率市場化改革的不斷推進,有必要健全反映市場基準的國債收益率曲線。 完善國債發行,優化國債期限結構;完善債券做市支持機制,提高市場流動性;進一步豐富投資者類型,穩步提高債券市場對內對外開放程度,降低以買入并持有到 期為主要目的的銀行與保險機構等投資者的比重,增加交易需求;改進曲線編制技術,加大宣傳和應用推廣力度。
???? 加快實現人民幣資本項目可兌換
???? 對于加快實現人民幣資本項目可兌換,周小川提出,應該轉變跨境資本流動管理方式,便利企業走出去。減少外匯管理中的行政審批,從重行政審批轉變為重監測分 析,從重微觀管制轉變為重宏觀審慎管理,從“正面清單”轉變為“負面清單”。方便企業走出去過程中的投融資行為,逐步提高境內企業向境外提供人民幣和外幣 信貸及融資擔保的便利程度。
???? 同時,推動資本市場雙向開放,有序提高跨境資本和金融交易可兌換程度。進一步擴大合格境內機構投資者(QDII)和合格境外機構投資者(QFII)主體資 格,增加投資額度。條件成熟時,取消合格境內投資者、合格境外機構投資者的資格和額度審批,將相關投資便利擴大到境內外所有合法機構。
???? 研究建立境內外股市的互聯互通機制,逐步允許具備條件的境外公司在境內資本市場發行股票,拓寬居民投資渠道。在建立相關管理制度的前提下,放寬境外機構境 內發行人民幣債券資格限制。有序提升個人資本項目交易可兌換程度,進一步提高直接投資者、直接投資者清盤和信貸等的可兌換便利化程度,在有管理的前提下推 進衍生金融工具交易可兌換。
???? 外債管理
???? 周小川在文件中表示,將建立健全針對外債和資本流動的宏觀審慎政策框架,提高可兌換條件下的風險管理水平。綜合考慮資產負債幣種、期限等匹配情況,合理調 控外債規模,優化外債結構,做好外債監測,防范外債風險。加強反洗錢和反恐融資方面的管理。保持對非法資金跨境流動的高壓政策,同時防止過度利用避稅天 堂。加強對短期投機性資本流動特別是金融衍生品交易監測。
???? 文件強調,在鼓勵合理創新的同時,限制與實體經濟嚴重脫節的復雜金融衍生品,堅持金融創新為實體經濟服務的原則要求,同時按照*新的國際標準推動場外金融衍生品市場的監管改革。在緊急情況下,可以對資本流動采取臨時性管理措施。
???? 完善金融監管
???? 在金融監管部分,周小川強調,完善逆周期資本要求和系統重要性銀行附加資本要求,適時引進國際銀行業流動性和杠桿率監管新規,細化金融機構分類標準,統一 監管政策,減少監管套利,彌補監管真空。明確對交叉性金融業務和金融控股公司的監管職責和規則,增強監管的針對性、有效性。
???? 對于金融監管協調部際聯席會議機制,周小川提出將重點加強貨幣政策與金融監管政策、交叉性金融產品和跨市場金融創新的協調,實現金融信息共享,減少監管真空和監管重復,形成監管合力。
???? 對于中央和地方金融監管職責,該文明確,堅持中央金融管理部門對金融業的統一管理,引導地方政府遵循“區域性”原則履行好相關職能。明確地方政府對地方性 金融機構和金融市場的監督管理職責,以及在地方金融風險處置中的責任,強化日常監管,減少行政干預,加大對非法金融活動的打擊力度,及時有效地處置轄區金 融業突發事件,改善本地區金融生態。規范地方政府對金融機構的出資人職責,避免對金融機構商業性經營活動的行政干預。
???? 建立存款保險制度
???? 文件指出,將加快建立功能完善、權責統一、運作有效的存款保險制度,促進形成市場化的金融風險防范和處置機制。
???? 存款保險制度要覆蓋所有存款類金融機構,實行優先賠償和基于風險的差別費率機制,建立事前累積的基金,具備必要的信息收集與核查,早期就征集風險處置等基本職責,與現有金融穩定機制有機銜接,及時防范和化解金融風險,維護金融穩定。
???? 完善金融機構市場化退出機制
???? 另外文件強調將完善金融機構市場化退出機制。通過明確金融機構經營失敗時的推出規則,包括風險補償和分擔機制,加強對存款人的保護,有效防止銀行擠兌。進一步厘清政府和市場的邊界,加強市場約束,防范道德風險,從根本上防止金融體系風險的累積。
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